Regionální ředitel Jakub Zeman nevnímá finanční poradenství jen jako práci, ale především jako službu klientům, týmu i celému regionu. Od prvních kroků ve 21 letech až po vedení úspěšné struktury a rozvoj kanceláří v Ústeckém kraji ho provází jedna věc: kombinace pokory, tahu na branku a schopnosti růst díky lidem kolem sebe. V rozhovoru sdílí svou cestu, principy i to, proč někdy v managementu pomůže i kouzlo z Harryho Pottera.

Pamatujete si na chvíli, kdy jste si řekl: „Chci pomáhat lidem s financemi“? Co Vás k tomu rozhodnutí vedlo?
Motivací byla negativní zkušenost – transparentně mě okradla zrzavá predátorka z Lišky. Na nově založené stavební spoření mi nastavila nepřiměřeně vysoký vstupní poplatek, což jsem zjistil až po pár měsících a říkal jsem si, že proti takovým praktikám je potřeba bojovat. V roce 2011 jsem dostal od kamaráda nabídku navštívit Prefin vedený Martinem Kovářem, kde jsem poprvé slyšel o nezávislých finančních poradcích, kteří pracují s finančním plánem a dokážou pro klienta vyřešit téměř všechny potřeby napříč českým finančním trhem.

Jak se odvíjela Vaše cesta od začátků až k pozici regionálního ředitele? Které momenty byly pro Vás zásadní?
Do financí jsem vstoupil ve 21 letech. První dva roky jsem „žral trávu“ a vymýšlel vlastní způsoby, které nepřinášely výsledky. Třetí rok jsem prošel kurzem práce s klienty, začal vše aplikovat a postoupil o několik pozic výš. Začali se na mě přirozeně nabalovat kolegové, kteří chtěli moji pomoc. Po přechodu do nové firmy jsem si s týmem vybudoval silnou pozici, osvojil další návyky pro vedení většího týmu poradců a viděl jsem, jak dobrá parta s jasnou vizí dokáže velké věci. To mě po několika letech dovedlo až na pozici spolumajitele firmy. Nebyl to však vrchol, který jsem očekával. Raději jsem udělal krok zpět, podíl prodal a přešel do 4fin, abych byl v prostředí, kde se učí dospělý management a budování dlouhodobě udržitelného podnikání ve financích.

Jaké vlastnosti nebo přístup považujete za klíčové pro to, aby člověk ve financích dlouhodobě uspěl?
Mít duši lovce a srdce farmáře. Pravidelně se vzdělávat nad rámec povinných kurzů. Obklopovat se lidmi, kde je vzájemná podpora, a odvádět kvalitní službu skrze finanční plánování. Mít potřebu pomáhat lidem a být užitečný. A hlavně mít pořádek ve vlastních financích a jít příkladem v tom, co doporučujeme klientům.

Co Vám nejvíc pomohlo růst – osobnostně i profesně – během Vaší dosavadní dráhy?
Spojení se správnými lidmi. Je důležité si přiznat, že během života lidé přicházejí a odcházejí – a jen ti výjimeční s vámi zůstávají dlouhá léta. Každá taková zkušenost mě v něčem posílila. Velký důraz kladu na vzdělání a kvalitu, proto jsem si v roce 2023 splnil cíl získat profesní tituly Poradce finančního plánování (PFP) a European Financial Advisor (EFA), který má v ČR jen hrstka finančních profesionálů.

Jak vnímáte roli lídra v současném světě financí? Co se podle Vás od dobrého lídra dnes očekává?
Být inspirativní osobností, která dokáže pozitivně ovlivnit životy svých spolupracovníků. Zvědomovat příležitosti, motivovat, podporovat tým a mít reprezentativní zázemí pro práci. Slušnost, férovost a vedení příkladem.

Co je pro Vás osobně největší výzvou ve vedení týmu, a co Vám naopak přináší největší radost?
Mezilidské vztahy. Občas se z někoho vyklube „Mozkomor“, a jediné řešení je včasná identifikace a zvolání: „Expecto Patronum!“ Za více než 14 let v praxi jsem to párkrát řešil – je to bolestivé, ale zpětně vždy přínosné. Největší radost mám z toho, když si kolegové díky poctivé práci plní sny a vydělávají slušné peníze.

Proč by měl někdo nastoupit právě k vám?
Máme skvělé zázemí pro začínající poradce i zkušené matadory. Lidé si u nás určují, v čem se chtějí rozvíjet, a ostatní činnosti delegují na kolegy, asistentky či koncipienty. V adaptačním procesu si manažeři rozdělují role podle kompetencí a zapojuje se i office manažerka, která nováčky provádí systémem a technickou částí zácviku. Díky rozdělení rolí efektivně využíváme čas a nováčci se rychle dostávají na potřebné příjmy.

V kampani „Na vrchol“ ukazujeme různé cesty k úspěchu. Jak vypadá ta Vaše – a co je tím vrcholem, který Vás dnes žene dopředu?
Chodit s hlavou vztyčenou a být hrdý na to, kolika klientům i spolupracovníkům jsem pomohl změnit život. Můj vrchol je spolupráce s lidmi, kteří vedou pobočky v okresních městech Ústeckého kraje – kde prosperují jak oni, tak jejich klienti, kteří dostávají špičkový servis. Naším mottem je: „Staráme se o to, abyste se starat nemuseli.“

A nakonec – jak nejraději relaxujete? Máte svůj způsob, jak vypnout a načerpat novou energii?
Cestování s rodinou, přáteli i kolegy. Od jara do podzimu péče o zahradu kolem domu. A rád hraji příběhové RPG videohry – aktuálně KCD2.